Limit i kredyt kupiecki B2B w IdoSell: zakup z odroczonym terminem

Handlowiec w hurtowni elektrycznej odbiera telefon od stałego klienta: towar potrzebny na już, ale fakturę klient opłaci dopiero za trzydzieści dni, tak jak zawsze się umawiają. Pyta, czy sklep w ogóle to ogarnie, czy znowu ktoś będzie musiał ręcznie pilnować w Excelu, ile kontrahent jeszcze „ma” do wykorzystania, zanim system zablokuje mu kolejne zamówienie. Pytanie o limit i kredyt kupiecki wraca w niemal każdej rozmowie o platformie B2B - i sklepy działające na IdoSell też się z nim regularnie mierzą.

Co IdoSell oferuje w module B2B

W module B2B IdoSell da się nadać wybranemu klientowi kredyt kupiecki, czyli możliwość płatności „na fakturę” w ustalonym terminie - domyślnie tym z jego profilu płatności. Do tego dochodzi limit kredytowy: rubryka „Wykorzystany limit kredytowy” maleje z każdą zaksięgowaną wpłatą przy zamówieniach opłaconych metodą „Faktura na termin”, więc handlowiec czy księgowość widzą, ile klientowi zostało do wykorzystania. Osobno każdy klient może mieć też własne saldo, którym pokrywa zamówienia w całości lub części, a pełna historia operacji saldowych jest dostępna w karcie klienta w panelu administracyjnym. Do tego dochodzi zbiorcza płatność za kilka faktur naraz (IdoPay, Przelewy24) oraz - jako osobna opcja - integracje z zewnętrznymi dostawcami finansowania dla firm, pozwalające przesunąć termin zapłaty o 30, 45 lub 60 dni.

Gdzie przebiega granica - na co zwrócić uwagę

Z dostępnej dokumentacji IdoSell wynika, że limit kredytowy i termin płatności ustawia się ręcznie w karcie klienta w panelu administracyjnym, a cała funkcja wymaga aktywnego modułu B2B - bez niego nie jest dostępna. Nie znaleźliśmy jednoznacznego zapisu, że limit i saldo aktualizują się automatycznie z zewnętrznego systemu ERP; to może zależeć od tego, jaką integrację księgowo-magazynową dany sklep sobie dobuduje, więc ten szczegół zdecydowanie warto potwierdzić bezpośrednio u dostawcy albo w aktualnej dokumentacji - zwłaszcza jeśli zależy nam, żeby limit i rzeczywiste zadłużenie klienta pochodziły wprost z księgowości, a nie były osobnym zapisem żyjącym tylko w sklepie. Dokumentacja nie precyzuje też, jak dokładnie limit i saldo są prezentowane samemu klientowi w jego panelu - to również dobry punkt do sprawdzenia przy wyborze planu i konfiguracji.

Jak limit i saldo działają w Selldi

W Selldi limit kredytowy i bieżące saldo klienta B2B są widoczne wprost w panelu klienta - przy składaniu zamówienia od razu widać, ile kredytu kupieckiego zostało do wykorzystania, a nie tylko numer konta do przelewu. Metody płatności dla hurtu obejmują klasyczny przelew tradycyjny (przedpłata) oraz zakup na przelew z odroczonym terminem płatności do wysokości przyznanego limitu - klient składa zamówienie, dokument trafia do rozliczenia na uzgodniony termin, a limit zmniejsza się o wartość zamówienia i odnawia po zaksięgowanej wpłacie. Panel handlowca pokazuje dokładnie to samo saldo przy zamówieniu składanym w imieniu klienta, więc nie trzeba dzwonić do księgowości, żeby sprawdzić, czy kontrahent jeszcze „ma miejsce” na kolejne zamówienie.

Skąd bierze się ten limit - ostrożnie o ERP

Ważne zastrzeżenie: limit i saldo w Selldi nie są wymyślane przez sklep od nowa - w typowym wdrożeniu pochodzą z systemu ERP klienta (Comarch XL lub Optima, Subiekt GT, Symfonia), z którym Selldi synchronizuje się dwukierunkowo co 15-60 minut. To ERP pozostaje źródłem prawdy o tym, ile kontrahent faktycznie jest winien i jaki ma limit kupiecki - Selldi tę wartość pokazuje i aktualizuje, a nie ustala samodzielnie od zera. W praktyce oznacza to też, że dokładność i szybkość odświeżania limitu zależą od konfiguracji konkretnej integracji - to warto ustalić już na etapie wdrożenia, podobnie jak przy każdej platformie korzystającej z zewnętrznej księgowości.

Kiedy IdoSell w zupełności wystarczy

Jeśli sklep prowadzi sprzedaż głównie detaliczną, a obsługa firm to dodatek dla kilku czy kilkunastu stałych kontrahentów, funkcje kredytu kupieckiego i salda w module B2B IdoSell mogą spokojnie wystarczyć - zwłaszcza gdy limity wygodnie jest ustawiać ręcznie, a firma i tak rozlicza się z klientami głównie poza sklepem, w księgowości. IdoSell to dojrzała, szeroka platforma e-commerce, a moduł B2B jest tam realnym, działającym narzędziem, nie dodatkiem na wyrost - dla wielu sklepów to wystarczające rozwiązanie.

Wniosek

Różnica nie leży w tym, że jedna platforma „ma” limit kredytowy, a druga nie - obie go mają. Leży w tym, skąd ten limit się bierze i jak blisko rzeczywistej księgowości żyje. Jeśli hurt jest rdzeniem działalności, a nie dodatkiem, i zależy nam, żeby limit oraz saldo klienta zawsze zgadzały się z ERP bez ręcznego przepisywania danych, warto zobaczyć to na żywo: demo.selldi.pl/showcase pokazuje panel klienta B2B i panel handlowca z realnymi danymi, nie makietą.

Najczęściej zadawane pytania